Conti correnti sequestrati all'estero

Il sequestro di conti correnti all'estero nell'estradizione è il blocco di somme depositate presso banche situate fuori dallo Stato che procede, disposto per preservare fondi collegati a un reato o per assicurare una futura confisca. Per la persona interessata significa perdere subito la disponibilità del denaro, spesso prima di ogni accertamento sulla colpevolezza.

Come avviene il sequestro di un conto corrente all'estero?

Il sequestro avviene o per decisione diretta dell'autorità dello Stato in cui si trova la banca, oppure su richiesta di un altro Stato attraverso strumenti di cooperazione. In entrambi i casi l'ordine è trasmesso all'istituto di credito, che blocca le somme e le operazioni, spesso senza avvisare il titolare.

Quando la richiesta proviene dall'Italia, il giudice o il pubblico ministero emette un decreto di sequestro preventivo, che viene trasmesso allo Stato estero con rogatoria o con il certificato previsto dal diritto dell'Unione. Quando proviene da uno Stato estero, in Italia l'esecuzione è curata dalla Corte d'Appello, che verifica le condizioni di legge, secondo le regole generali dei rapporti giurisdizionali con le autorità straniere.

Per la difesa il primo passo è capire quale autorità abbia disposto il blocco, sulla base di quale norma e con quale richiesta. Da questi elementi dipendono il giudice davanti al quale ricorrere, i termini e i documenti necessari.

Quali strumenti europei e internazionali consentono il blocco?

Consentono il blocco il regolamento (UE) 2018/1805 sul riconoscimento reciproco dei provvedimenti di congelamento e di confisca, la direttiva 2014/41/UE per l'acquisizione di prove, le convenzioni del Consiglio d'Europa su riciclaggio, sequestro e confisca e i trattati bilaterali. Con altri Stati si ricorre a rogatoria e reciprocità.

Il regolamento europeo prevede un certificato standard che l'autorità di emissione trasmette a quella di esecuzione, la quale deve riconoscere il provvedimento salvo motivi di rifiuto tassativi. La persona interessata può proporre impugnazione nello Stato di esecuzione solo per ragioni limitate e nello Stato di emissione per le questioni di merito.

Tabella – Contestare il blocco: dove e con quali strumenti

Situazione	Autorità competente	Strumento	Questioni sollevabili
Sequestro disposto da un giudice italiano	Tribunale del riesame	Riesame, art. 324 c.p.p.	Presupposti, proporzione, origine
Sequestro estero eseguito in Italia	Corte d'Appello	Opposizione secondo la legge	Motivi di rifiuto, diritti fondamentali
Sequestro in altro Stato UE su ordine italiano	Giudice dello Stato di esecuzione	Impugnazione locale	Questioni di esecuzione
Sequestro in Stato terzo	Giudice locale	Ricorso nazionale	Titolarità, origine, durata
Conto di terzo in buona fede	Giudice che procede	Istanza di restituzione	Estraneità al reato

Come si contesta il sequestro del conto?

Si contesta davanti al giudice dello Stato che ha disposto o eseguito il provvedimento, con il ricorso previsto dalla sua legge. Per i sequestri italiani lo strumento è il riesame di cui all'art. 324 c.p.p., da proporre entro termini brevi, mentre per i sequestri esteri occorre un avvocato locale.

Gli argomenti principali riguardano tre ambiti. Il primo è la mancanza dei presupposti: assenza di fumus del reato o di periculum nel ritardo. Il secondo è la sproporzione tra somme bloccate e importo contestato. Il terzo è l'estraneità del titolare o del conto, come avviene per società, familiari e conti cointestati. Anche i vizi formali, come l'assenza di motivazione o di traduzione, possono essere sollevati.

La difesa deve prestare attenzione ai termini: nel riesame italiano sono di pochi giorni, e nei sistemi esteri possono essere altrettanto brevi. Un ritardo può precludere l'impugnazione. Il rapporto con la fase di esecuzione è trattato nella pagina su sequestro di beni all'estero.

Che cosa serve per ottenere il dissequestro dei conti?

Per ottenere il dissequestro serve dimostrare che le somme non derivano dal reato o non sono pertinenti ad esso, che il titolare è estraneo, oppure che il vincolo è sproporzionato. Si presentano documenti bancari, contratti, bilanci, dichiarazioni fiscali, atti di vendita e prove dell'origine dei fondi.

L'istanza di dissequestro, o di revoca del sequestro, si propone al giudice che ha disposto il provvedimento. Se il sequestro è stato eseguito all'estero su richiesta italiana, la revoca viene poi comunicata allo Stato di esecuzione. Se il sequestro proviene dall'estero, la richiesta di revoca va rivolta all'autorità emittente, con l'assistenza di un avvocato locale.

Un ruolo particolare ha la ricostruzione dei flussi: la banca estera può essere chiamata a fornire movimentazioni e causali. Occorre poi evitare incoerenze tra dichiarazioni, documenti fiscali e atti societari. Per la restituzione dei beni nell'ambito di un procedimento di consegna si vedano anche le indicazioni nella pagina sul dissequestro dei beni in estradizione.

Come si ottiene lo sblocco dei conti dopo l'estradizione?

Lo sblocco dopo l'estradizione si ottiene con un'istanza al giudice competente per il procedimento principale, dimostrando che il sequestro non è più necessario, che le somme sono estranee al reato o che la confisca non è stata disposta. L'estradizione non cancella il vincolo: serve un provvedimento di revoca.

Dopo la consegna, il procedimento a carico della persona prosegue nello Stato richiedente, e il sequestro segue le sorti di quel giudizio. Se il giudizio si conclude con un'assoluzione o con un proscioglimento, la restituzione può essere chiesta con istanza al giudice che ha pronunciato. Se si conclude con una condanna e una confisca, la restituzione è esclusa per le somme confiscate.

Nel frattempo possono essere necessari sblocchi parziali, ad esempio per spese di difesa, mantenimento della famiglia, imposte e costi vitali. L'istanza deve indicare l'importo, la finalità e la documentazione, e ricordare che il sequestro non comporta una perdita definitiva. Il collegamento con la consegna è trattato nella pagina su sequestro dei beni nell'estradizione.

Quali diritti hanno i terzi titolari o cointestatari?

I terzi titolari o cointestatari hanno diritto di far valere la propria estraneità al reato e di chiedere la restituzione delle somme di cui sono proprietari. Devono provare la titolarità e la buona fede, cioè l'ignoranza della provenienza illecita dei fondi, e possono impugnare il provvedimento secondo la legge dello Stato che l'ha disposto.

Il caso tipico è il conto cointestato con un coniuge o con un socio. In molti ordinamenti il sequestro può colpire l'intera giacenza, ma il cointestatario può chiedere la liberazione della sua quota dimostrando l'origine autonoma delle somme. Più complesso è il caso dei conti di società, dove occorre distinguere tra patrimonio dell'ente e riferibilità al soggetto indagato.

La Corte europea dei diritti dell'uomo tutela il diritto di proprietà con il Protocollo n. 1 alla Convenzione e richiede che le ingerenze siano proporzionate. Un sequestro che colpisce in modo eccessivo i terzi senza rimedi effettivi può essere contestato sotto questo profilo.

Cosa fare subito se un conto estero è stato bloccato?

Occorre raccogliere subito il provvedimento o la comunicazione della banca, individuare l'autorità che l'ha disposto e verificare i termini di impugnazione. Nel frattempo vanno conservati tutti i documenti sull'origine dei fondi, senza spostare somme da altri conti per non fornire elementi all'accusa.

1. Richieda alla banca la comunicazione scritta del blocco, con indicazione dell'autorità.
2. Verifichi se il provvedimento è stato notificato e in quale lingua.
3. Raccolga estratti conto degli ultimi anni, contratti, fatture e dichiarazioni fiscali.
4. Eviti trasferimenti di denaro da altri conti per evitare sospetti di dissipazione.
5. Individui un avvocato locale nello Stato in cui si trova il conto.
6. Prepari un'istanza di sblocco parziale per spese vitali e di difesa.
7. Chiami lo studio al +39 338 568 1354, anche su WhatsApp, per coordinare la strategia.

Quali errori evitare?

Gli errori più gravi sono spostare denaro dopo la notizia del blocco, ignorare i termini di impugnazione e presentare documenti incompleti. Anche l'assenza di coordinamento tra il difensore italiano e quello locale può compromettere la difesa del patrimonio.

• Svuotare altri conti o trasferire fondi a familiari.
• Lasciare scadere il termine del riesame o del ricorso locale.
• Fornire alla banca spiegazioni non concordate con il difensore.
• Presentare estratti conto parziali o non tradotti.
• Confondere sequestro e confisca e rinunciare a contestare il primo.
• Trascurare la tutela dei terzi cointestatari.
• Non chiedere lo sblocco parziale per le spese essenziali.

Caso pratico (esempio illustrativo)

Situazione. Un imprenditore italiano scopre che il suo conto presso una banca di un altro Stato europeo è stato bloccato su richiesta di un'autorità straniera, nel quadro di un procedimento per cui è stata avanzata anche una domanda di consegna. Sul conto confluiscono i proventi di una vendita immobiliare lecita, e il coniuge è cointestatario.

Strategia difensiva. Il difensore chiede il certificato di congelamento, verifica i motivi di rifiuto e coordina un avvocato locale per l'impugnazione. Deposita l'atto di vendita, gli estratti conto e le dichiarazioni fiscali, chiede lo sblocco parziale per le spese di difesa e propone alla Corte d'Appello di tener conto della sproporzione del vincolo.

Esito possibile. Il giudice può revocare il sequestro, ridurlo o confermarlo con lo sblocco parziale. La decisione dipende dalla documentazione sull'origine dei fondi e dalle regole dello Stato in cui è stato disposto, e non può essere promessa in anticipo.

Leggi anche: Estradizione Panama-Italia · Interpol Silver Notice · Estradizione e sequestro societario

Quando contattare l'avvocato

Conviene contattare l'avvocato non appena si scopre il blocco di un conto, perché i termini di impugnazione sono brevi e le prove sull'origine dei fondi vanno organizzate subito. Lo studio dell'Avv. Francesco Gargiulo, con sedi a Napoli, Roma e Milano, assiste nei procedimenti di estradizione e nelle questioni patrimoniali collegate.

Può telefonare o scrivere su WhatsApp al +39 338 568 1354. Lo studio è reperibile anche di notte e nei festivi per arresti ed estradizioni in corso. Nel primo colloquio si esamina il provvedimento, si individuano il giudice competente e i termini e si definisce la strategia per il dissequestro, anche in relazione ai conti svizzeri.